Hablemos sobre si las criptomonedas son una cobertura contra la devaluación de la moneda

Hablemos sobre si las criptomonedas son una cobertura contra la devaluación de la moneda

TL; DR:

  • La devaluación de la moneda ocurre cuando la autoridad monetaria de un país ajusta deliberadamente el tipo de cambio oficial, reduciendo el valor de la moneda.

  • Esta acción deliberada atrae la inversión de empresas extranjeras debido a los menores costos de hacer negocios dentro de ese país.

  • El aumento de las entradas de capital estimula el crecimiento económico, pero puede generar inflación.

  • Las coberturas tradicionales para compensar los impactos de la inflación resultantes de las devaluaciones han incluido inversiones inmobiliarias, ETF, oro, plata y otras materias primas.

  • Las criptomonedas son una clase de activos emergentes como cobertura, que brindan cierta protección para la devaluación de la moneda, la liquidez y la conveniencia.

  • La adopción de criptografía sigue creciendo y, hasta que se estabilice, puede haber volatilidad e incertidumbre en el camino. Realice siempre su propia diligencia debida antes de invertir.

Nos demos cuenta o no, la globalización nos toca a todos.

En este mundo transfronterizo, los países deben reevaluar periódicamente cómo el comercio internacional afecta a sus propias economías para que se pueda mantener un equilibrio y un equilibrio saludables para proteger a sus propios ciudadanos.

Para lograr este equilibrio, los gobiernos suelen implementar una herramienta de política monetaria conocida como "devaluación de la moneda". Pero, ¿qué es exactamente y cómo funciona? En este artículo, exploramos todo, desde qué es la devaluación de la moneda hasta los efectos e impactos de una devaluación. Por último, analizamos lo que puede hacer como inversor para protegerse mejor durante estos tiempos difíciles.

Conceptos básicos de la devaluación de la moneda

Al principio, existía el "patrón oro". El patrón oro era como una promesa que los gobiernos le hacían a su pueblo. Cada unidad de moneda en poder de un país que seguía el patrón oro estaba respaldada por una unidad determinada de oro. Muchos de los países más poderosos del mundo estaban en el patrón oro, incluido Estados Unidos. A la vuelta de la 20 ª siglo ya través de las tres primeras décadas, los precios del oro en los EE.UU. se fijan en $ 20.67 por onza. Sin embargo, esto ha cambiado con el tiempo, al igual que con el apoyo del presidente Franklin D. Roosevelt, el país fue sacado de la norma el 5 de junio º 1933.

Como resultado, los precios del oro se restablecieron a $ 35 por onza a mediados de la década de 1930. Cuando Richard Nixon se convirtió en presidente de los Estados Unidos y puso fin a la convertibilidad de los dólares estadounidenses en oro , los precios del metal precioso realmente despegaron.

¿Por qué importa esto? Bueno, porque desde que se abandonó el patrón oro y se permitió que las monedas mundiales tuvieran sus tipos de cambio flotando libremente entre sí, los gobiernos de todo el mundo han implementado diversas políticas monetarias para ajustar deliberadamente el tipo de cambio oficial de un país. Estos ajustes deliberados, a menudo realizados de una manera que reduce el valor de la moneda local, es lo que se conoce como devaluación de la moneda.

¿Por qué los países devalúan deliberadamente su moneda?

Puede sonar extraño, pero una moneda fuerte no necesariamente funciona en el mejor interés de un país o su gente. Si bien una moneda fuerte en casa significa que el poder adquisitivo de uno es mayor en el extranjero, lo contrario es cierto para todos los demás fuera de ese país.

Alternativamente, mientras que una moneda nacional más débil significaría que todo en el exterior se vuelve más caro para sus residentes locales (en relación con la moneda local), el país en realidad se volvería más competitivo económicamente. Las empresas extranjeras considerarían que estos países son rentables para hacer negocios, y tales naciones serían vistas más deseablemente en términos de aumentar las inversiones extranjeras dentro de sus fronteras. Estas entradas de capital estimularían el crecimiento económico al crear nuevos puestos de trabajo, aumentar las exportaciones y aportar aún más dinero a las economías locales.

Además, si bien la devaluación puede reducir el poder adquisitivo de la población local en el extranjero, el efecto secundario de esto es que los residentes están más inclinados a comprar dentro de sus propias fronteras, devolviendo así el dinero a sus propias economías y aumentando aún más la fortaleza económica de sus países. Menos importaciones reducirán los déficits comerciales que pueda estar enfrentando un país, reduciendo así los niveles de deuda del país.

Por último, en el caso de que un país haya emitido bonos soberanos, el país emisor puede estar altamente incentivado a devaluar su moneda con el fin de reducir su carga de deuda.

¿Cuáles son los efectos negativos de la devaluación?

Hasta ahora, parece que los efectos positivos de una devaluación de la moneda superan los efectos negativos. Pero para cada acción, hay una reacción, y el uso de la devaluación de la moneda como herramienta no es diferente.

Uno de los resultados negativos más comunes para una economía después de una devaluación de la moneda es el aumento de la inflación. Si bien las devaluaciones de la moneda a menudo conducen a un aumento del gasto interno, no significa que las importaciones se detengan. Debido a una devaluación, el costo de los bienes importados aumentará naturalmente. Estos costos, que pueden transferirse al consumidor final, impulsarán al alza los precios de diversos bienes y servicios. Junto con esto, la demanda agregada de productos locales también aumentará dado el aumento de los costos de los bienes importados. Dependiendo de la oferta disponible, una mayor demanda de bienes y servicios producidos localmente también puede hacer subir los precios.

Las devaluaciones, aunque inicialmente parecen atractivas para los inversionistas extranjeros, también pueden erosionar su confianza en el país, la economía subyacente y las deudas emitidas si no se hacen estratégicamente a lo largo del tiempo. Los inversores pueden cuestionar la fortaleza de la economía de una nación si se utiliza la táctica de la devaluación. Si se usa repetidamente, los forasteros pueden preguntarse por qué las devaluaciones anteriores no lograron los beneficios económicos que se pretendía lograr, y si puede haber otros problemas subyacentes que plagan la economía local. Además, si bien es un beneficio para los emisores de deuda soberana, los tenedores de deuda externa que puedan necesitar convertir los pagos en moneda devaluada a su moneda local experimentarían pérdidas en el tipo de cambio, lo que pondría al país en una situación desfavorable.

¿Cuáles son las coberturas tradicionales a las que recurren los inversores contra la devaluación de la moneda?

Las devaluaciones de la moneda generan incertidumbre, por lo que no es de extrañar que muchos inversores busquen cubrir su exposición cuando una devaluación de la moneda tiene un impacto en los activos que poseen. Pero, ¿qué son estas coberturas y cómo suavizan los golpes económicos de una devaluación?

Oro y plata

Una de las coberturas más populares relacionadas con todo lo relacionado con las finanzas es el oro y la plata. En lo que respecta a la devaluación de la moneda, esto no es diferente, ya que ambos metales preciosos han demostrado históricamente que mantienen su valor a lo largo del tiempo. La posesión física de estos productos, en forma de lingotes o barras, es la más popular, pero requerirá el almacenamiento real de estos productos en el hogar o en otros lugares seguros.

ETF de oro y plata

Si tener lingotes de oro y plata no es la forma deseada para que un inversor se cubra, los fondos cotizados en bolsa (ETF) de oro y plata también son otra opción popular. Estos ETF constan de un solo activo: oro o plata (según el ETF). El fondo en sí tiene contratos de derivados de oro o plata que están respaldados físicamente por el activo, lo que ofrece la mejor manera de estar expuesto a estos metales sin encontrar un lugar para almacenarlos.

Materias primas

Para aquellas personas que están regularmente expuestas a los mercados financieros, el comercio de materias primas es otra cobertura popular adoptada por los inversores que desean protegerse contra las devaluaciones de la moneda. Las categorías de productos básicos comunes incluyen metales, energía, ganado / carne y agricultura. La inversión en estos productos básicos a menudo requiere que el inversor negocie contratos de futuros, opciones o ETF, y es mejor que la manejen aquellos que están bastante familiarizados con un sector de productos básicos en particular (por ejemplo, la soja). Sin embargo, debido a que las materias primas tienden a seguir los efectos de la inflación (un aumento general de los precios también se traduciría en un aumento de los precios de las materias primas), estas inversiones las convierten en un protector ideal de los efectos inflacionarios.

Bienes raíces

La tenencia de tierras y propiedades también ha sido durante mucho tiempo un método popular para proteger la cartera de uno contra la inflación. Con los bienes raíces, el comprador no solo es propietario de un activo físico real, sino que este activo tiene un valor intrínseco, que ha demostrado con el tiempo que mantiene su valor durante los períodos inflacionarios. Además, los bienes raíces pueden generar beneficios para el propietario. A través de alquileres y arrendamientos, estos activos tienen el potencial de no solo revalorizarse a medida que aumenta la inflación, sino que los propietarios también tienen la capacidad de obtener ingresos adicionales a través de contratos de alquiler establecidos con los inquilinos.

Una nueva clase de activos: las criptomonedas como cobertura contra la devaluación de la moneda

Si bien los métodos tradicionales se han probado y probado, una nueva clase de activos está ganando lentamente aceptación entre los inversores individuales y las instituciones como cobertura contra la inflación . Las criptomonedas, que comenzaron a existir hace poco más de una década, no solo brindan protección contra la devaluación de la moneda, sino que la ofrecen de una manera que brinda cierta protección para la devaluación de la moneda, la liquidez y la conveniencia.

Bitcoin, que algunos llaman el "oro digital", a menudo se ve como un fuerte depósito de valor . Una de sus características más apreciadas es su escasez. Debido a que solo existirán 21 millones de Bitcoins, los titulares de la criptomoneda no tienen que preocuparse por despertarse una mañana para descubrir que el "Banco Central de Bitcoin" (por cierto, no existe tal entidad) ha decidido acuñar más Bitcoin. para aumentar la oferta de divisas.

Esta propiedad, que es posible porque Bitcoin es una criptomoneda descentralizada, es una de las mayores ventajas que ofrece esta cobertura. Por ejemplo, en países donde la hiperinflación es la norma, conservar un activo como Bitcoin podría incluso verse como un medio de supervivencia. El activo digital no solo protegería el poder adquisitivo de una persona, sino que en un país como Venezuela, donde la inflación anual ha alcanzado previamente más del 65.000%, puede ser el factor decisivo de si una persona puede o no comprar artículos de primera necesidad en un día en particular. .

Bitcoin y otras criptomonedas populares también son muy líquidas. Operan en múltiples plataformas de intercambio, que están disponibles para su uso las 24 horas del día, los 7 días de la semana. En Binance , los inversores pueden comprar o descargar criptos populares (como Bitcoin, ETH y otros) a los precios actuales del mercado. También hay un número creciente de empresas físicas que aceptan criptomonedas , lo que también proporciona otros medios para que las personas utilicen sus tenencias.

Aprovechar las criptomonedas como cobertura también ayuda a diversificar aún más el riesgo. Si bien los medios tradicionales de cobertura no deben dejarse de lado por completo, las criptomonedas ofrecen un nuevo tipo de clase de activos que un inversionista puede considerar al determinar cómo las devaluaciones monetarias pueden afectar su cartera existente. Al final, no se puede saber nada con total certeza, y la diversificación del riesgo ayudará a proteger mejor a una persona y sus activos.

La línea de fondo

Además del interés de la población en general, las empresas públicas también han comenzado a interesarse seriamente en adquirir estos activos digitales. Además, los grandes bancos de inversión como Morgan Stanley también han confirmado recientemente que los fondos criptográficos ahora están disponibles para que sus clientes inviertan en ellos. Con otros bancos de inversión que también están trabajando para lograr las mismas ofertas de productos, no hay duda de que la aceptación y adopción de las criptomonedas está creciendo. .

Si bien el futuro de la industria parece extremadamente prometedor, uno siempre debe recordar realizar su propia investigación y realizar su propia diligencia debida. Las criptomonedas son un activo nuevo y emocionante con múltiples casos de uso prometedores. Sin embargo, con la industria aún en sus etapas iniciales, los inversores a menudo enfrentan volatilidad con los activos criptográficos que tienen bajo su posesión. Los inversores potenciales deben tener esto en cuenta al considerar las inversiones en criptomonedas a largo plazo.

Además, el aumento de las entradas de capital en la industria ha atraído la atención de los reguladores, que buscan salvaguardar la industria mediante el establecimiento de varias reglas y pautas que los participantes deben seguir. A medida que se desarrollen estas regulaciones, será importante que todos los inversores comprendan cómo las nuevas leyes pueden afectar sus carteras existentes y sus estrategias futuras.

Nunca ha sido un momento más emocionante para estar en criptografía: las posibilidades que habilita y las oportunidades que crea alterarán permanentemente muchas facetas de nuestra vida diaria. A medida que la aceptación de esta clase de activos continúa creciendo, es más importante que nunca evaluar cómo estas monedas digitales pueden desempeñar un papel en su cartera financiera.

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Descargo de responsabilidad: la inversión en criptomonedas está sujeta a un alto riesgo de mercado. Binance no es responsable de ninguna de sus pérdidas comerciales. Las opiniones y declaraciones hechas anteriormente no deben considerarse asesoramiento financiero.

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La inversión en criptomonedas está sujeta a un alto riesgo de mercado. Binance no es responsable de ninguna de sus pérdidas comerciales. Las opiniones y declaraciones hechas anteriormente no deben considerarse asesoramiento financiero.

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