¿Cuándo es el mejor momento del día para comprar criptomonedas?
Las criptomonedas como Bitcoin pueden experimentar una volatilidad de precios diaria (o incluso horaria). Al igual que con cualquier tipo de inversión, la volatilidad puede provocar incertidumbre, miedo a perderse algo o miedo a participar. Cuando los precios fluctúan, ¿cómo saber cuándo comprar?
En un mundo ideal, es simple: compre barato, venda caro. En realidad, es más fácil decirlo que hacerlo, incluso para los expertos. En lugar de intentar "medir el tiempo del mercado", muchos inversores utilizan una estrategia llamada promedio de costo en dólares (o "DCA") para reducir el impacto de la volatilidad del mercado invirtiendo una cantidad menor en un activo, como criptografía, acciones u oro. en un horario regular.
El DCA puede ser la opción correcta cuando alguien cree que sus inversiones se apreciarán (o aumentarán de valor) a largo plazo y experimentarán volatilidad de precios en el camino.
En un mundo ideal, es simple: compre barato, venda caro. En realidad, es más fácil decirlo que hacerlo, incluso para los expertos. En lugar de intentar "medir el tiempo del mercado", muchos inversores utilizan una estrategia llamada promedio de costo en dólares (o "DCA") para reducir el impacto de la volatilidad del mercado invirtiendo una cantidad menor en un activo, como criptografía, acciones u oro. en un horario regular.
El DCA puede ser la opción correcta cuando alguien cree que sus inversiones se apreciarán (o aumentarán de valor) a largo plazo y experimentarán volatilidad de precios en el camino.
¿Qué es DCA?
DCA es una estrategia a largo plazo, en la que un inversor compra regularmente cantidades más pequeñas de un activo durante un período de tiempo, sin importar el precio (por ejemplo, invertir $ 100 en Bitcoin cada mes durante un año, en lugar de $ 1200 a la vez). Su horario de DCA puede cambiar con el tiempo y, según sus objetivos, puede durar solo unos meses o muchos años.Aunque DCA es una forma popular de comprar Bitcoin, no es exclusivo de las criptomonedas: los inversores tradicionales han estado utilizando esta estrategia durante décadas para capear la volatilidad del mercado de valores. Incluso puede usar DCA si invierte a través del plan de jubilación de su empleador todos los días de pago.
¿Cuáles son los beneficios del DCA?
DCA puede ser una forma eficaz de poseer criptomonedas sin el trabajo notoriamente difícil de sincronizar el mercado o el riesgo de usar involuntariamente todos sus fondos para invertir "una suma global" en un pico.
La clave es elegir una cantidad que sea asequible e invertir regularmente, sin importar el precio de un activo. Esto tiene el potencial de "promediar" el costo de las compras a lo largo del tiempo y reducir el impacto general de una caída repentina de los precios en una compra determinada. Y si los precios caen, los inversores de DCA pueden seguir comprando, según lo programado, con el potencial de obtener beneficios a medida que se recuperan los precios.
¿Cuándo es el DCA más efectivo que la inversión de suma global?
El DCA puede ayudar a un inversor a entrar de forma segura en un mercado, empezar a beneficiarse de la apreciación de los precios a largo plazo y calcular el riesgo de movimientos a la baja en el corto plazo. Y en situaciones como las que se muestran a continuación, puede ofrecer rendimientos más predecibles que invertir una gran cantidad de efectivo a la vez:
- Comprar un activo que puede aumentar de valor con el tiempo . Si un inversor cree que los precios están a punto de bajar, pero es probable que se recuperen a largo plazo, puede usar DCA para invertir efectivo durante el período de tiempo que cree que ocurrirá un movimiento a la baja. Si tienen razón, se beneficiarán de recoger activos a un precio más bajo. Pero incluso si se equivocan, tendrán inversiones en el mercado a medida que aumente el precio.
- Apuestas de cobertura mediante volatilidad. DCA expone a los inversores a los precios a lo largo del tiempo. Cuando un mercado experimenta volatilidad de precios, el objetivo de esta estrategia es promediar cualquier aumento o disminución dramática en su cartera y beneficiarse un poco del movimiento de precios en todas las direcciones.
- Evitando FOMO y comercio emocional. DCA es un enfoque de inversión basado en reglas. A menudo, los traders principiantes caen en la trampa del "trading emocional", donde las decisiones de compra y venta están dictadas por factores psicológicos como el miedo o la emoción. Estos pueden llevar a los inversores a administrar sus carteras de manera ineficaz (piense: venta de pánico durante una recesión o sobreapuesta por temor a perderse un crecimiento exponencial).
¿Cómo funciona DCA en la práctica?
Por supuesto, el éxito de cualquier estrategia de DCA todavía está sujeto a lo que esté sucediendo en el mercado. Para demostrarlo, profundicemos en un ejemplo utilizando precios del mundo real, justo cuando se acercaban a la mayor recesión de Bitcoin hasta la fecha. Si invirtió $ 100 en bitcoin cada semana a partir del 18 de diciembre de 2017 (cerca del pico de precio de ese año), habría invertido un total de $ 16,300. Pero el 25 de enero de 2021, su cartera valdría aproximadamente $ 65,000, un retorno de la inversión de más del 299%.
Valor de la cartera a lo largo del tiempo
| Promedio del costo en dólares | Inversión a tanto alzado | |||
| Total invertido | Cartera total estimada | Total invertido | Cartera total estimada | |
| 18-dic-17 | $ 100 | $ 100 | $ 16,300 | $ 16,300 |
| 17-dic-18 | $ 5.300 | $ 2,986 | $ 16,300 | $ 4,521 |
| 16-dic-19 | $ 10,500 | $ 11,982 | $ 16,300 | $ 8,611 |
| 25-enero-21 | $ 16,300 | $ 65.176 | $ 16,300 | $ 34,719 |
| Regreso trotal | 299% | 113% | ||
Ahora digamos que esperó un año e invirtió $ 200 en bitcoins cada mes entre diciembre de 2018 y diciembre de 2020. En este caso, su cartera totalizaría un poco más de $ 13,000 en 2020, en comparación con los $ 23,000 de la inversión global. Esta inversión “total” le habría proporcionado un beneficio mayor, pero también habría sido más arriesgado: cualquier movimiento significativo de precios después de la fecha de inversión inicial habría afectado toda su inversión.
Valor de la cartera a lo largo del tiempo
| Promedio del costo en dólares | Inversión a tanto alzado | |||
| Total invertido | Cartera total estimada | Total invertido | Cartera total estimada | |
| 01-dic-18 | $ 100 | $ 100 | $ 5,000 | $ 5,000 |
| 01-dic-19 | $ 2,600 | $ 3,267 | $ 5,000 | $ 8,844 |
| 01-dic-20 | $ 5,000 | $ 13,240 | $ 5,000 | $ 23,462 |
| Regreso trotal | 165% | 369% | ||
El promedio del costo en dólares se trata de cubrir sus apuestas: restringe su potencial alza en un esfuerzo por mitigar las posibles pérdidas. Sirviendo como una opción potencialmente más segura para los inversores, trabaja para reducir sus posibilidades de sufrir graves impactos en su cartera debido a la volatilidad de los precios a corto plazo.
Para saber si DCA es la estrategia adecuada para usted, es importante pensar en sus circunstancias de inversión únicas. Siempre es mejor consultar a un profesional financiero antes de emprender una nueva estrategia de inversión.
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