Consejos para usar Binance P2P para evitar transferencias de terceros

Consejos para usar Binance P2P para evitar transferencias de terceros

Conclusiones clave:

  • Las transferencias de terceros están prohibidas en Binance P2P, pero esto no evitará que los malos actores intenten atraerlo para que lo haga. Permitir transferencias de terceros pondrá en riesgo sus fondos.

  • Este artículo lo guía sobre los pasos que puede seguir cuando se encuentra con un intento de transferencia de un tercero por parte de su contraparte, desde identificar el intento hasta resolver el problema.

¿Qué es una transferencia de terceros y cómo detectarla?

Idealmente, cuando usa Binance P2P para intercambiar su efectivo en cripto y viceversa, ambas partes deben proporcionar las cuentas bancarias o de billetera electrónica adecuadas para completar cada transacción. ¿Qué sucede si la persona con la que realiza la transacción insiste en utilizar un canal de pago diferente al que figura en la oferta inicial? En este caso, acaba de encontrar un intento de transferencia de terceros.

Binance P2P define una transferencia de terceros como el intento de utilizar una cuenta que no figura como el método de pago principal en un anuncio Binance P2P. Por ejemplo, cuando responda a un anuncio P2P, verá una lista de opciones de pago que acepta un comerciante P2P. Una vez que seleccione la opción que prefiera, debe ceñirse a ese método de pago para completar la transacción. Cualquier transacción fuera del método de pago ya mencionado se considera una transferencia de terceros. Hacer esto está prohibido por las reglas de Binance P2P, pero esto no impedirá que ciertas personas intenten transferencias de terceros, especialmente por razones dudosas.

Hay algunas formas de detectar cuándo su contraparte intenta una transferencia de terceros.

1. La cuenta bancaria proporcionada está a nombre de otra persona.

Cada individuo que usa Binance P2P tiene la responsabilidad de proporcionar una cuenta que coincida con la identidad que proporciona en la plataforma. Ver un nombre que no coincide con el nombre real de su contraparte debe verse como una señal de alerta inmediata.

2. El nombre proporcionado en la cuenta bancaria no coincide con el nombre de la cuenta de Binance.

Este caso es similar al primer ejemplo pero de una manera más sutil. Una contraparte puede tener una coartada sobre la falta de coincidencia entre el nombre de su cuenta de Binance y el nombre de su cuenta bancaria. Esta es una señal de alerta porque la contraparte debe resolver cualquier inconsistencia de nombre en su anuncio Binance P2P, y no debe mencionarlo tardíamente en medio de una transacción.

3. La contraparte habla con usted para utilizar otro método de pago.

A veces, a su contraparte se le ocurre una excusa para atraerlo a usar otra cuenta bancaria para completar su transacción. La contraparte puede afirmar que hay algún problema con el método de pago indicado en este momento. No escuche la coartada de la contraparte. Por lo general, los métodos de pago que ya se enumeran en el anuncio deben ser los únicos canales a través de los cuales debe realizar un pago.

Sin embargo, hay algunos matices en este tipo de escenario. En algunos mercados, a ciertos usuarios P2P se les permite ocultar información sobre su cuenta bancaria en el anuncio P2P por razones de seguridad. En estos casos, un comerciante puede estar justificado cuando proporciona una cuenta de pago en el chat. Sin embargo, la persona que coloca el anuncio P2P tiene la responsabilidad de proporcionar los detalles precisos de su cuenta bancaria personal a su contraparte. En cualquier caso, tiene derecho a plantear cualquier inquietud si hay algo sospechoso en su comunicación con su contraparte. Este escenario no se aplica si no se encuentra en mercados donde se puede ocultar la información de la cuenta bancaria.

¿Qué hacer cuando ve un intento de transferencia de terceros?

Dependiendo de cómo interactúe con su contraparte, podría ser susceptible de aceptar la transferencia de un tercero si no es lo suficientemente cuidadoso al respecto. Permitir un intento de transferencia de terceros lo expondrá a riesgos que pueden afectar sus fondos en el futuro. La mejor práctica es ser firme al exigir la información exacta exacta sobre cualquier acuerdo de Binance P2P que realice. Aquí hay algunas cosas que puede hacer para contrarrestar cualquier intento de transferencia de terceros.

1. Cancele la transacción.

Una vez que marque la inconsistencia en los detalles de la cuenta bancaria de su contraparte, debe cancelar la transacción de inmediato. No es necesario aclarar la inconsistencia con la contraparte. La cancelación funciona mejor si aún no ha procedido con el pago.

2. Reembolsar el pago y cancelar el trato.

Si está en el extremo receptor de la transferencia de efectivo como primer paso de la transacción P2P, debe verificar si los detalles del remitente coinciden con los detalles de la cuenta proporcionados en Binance P2P. Si los detalles no coinciden, esto podría causar problemas en el futuro en caso de que su contraparte intente invalidar su transacción. La mejor medida es devolver los fondos a la cuenta exacta de donde provienen, informar a su contraparte el motivo y luego cancelar la transacción.

Si se encuentra en mercados donde la información de la cuenta bancaria se puede ocultar en los anuncios P2P, es posible que no pueda ver el nombre completo de su contraparte hasta que él o ella le envíe el pago. En este caso, puede comunicarse con su contraparte en el chat para confirmar los detalles y continuar con la transacción cuando los detalles coincidan o continuar con el paso a continuación.

3. Apelar la transacción.

Puede haber casos en los que no pueda verificar la cuenta de su contraparte antes de que sea demasiado tarde. Incluso si ya envió el pago, aún tiene la opción de apelar la transacción por motivos de transferencia a un tercero. Nuestro servicio de atención al cliente analizará el asunto de inmediato y lo resolverá en su nombre. Se le anima a informar el problema incluso si completa la transacción y obtiene su dinero en efectivo o criptografía según lo previsto. Nos tomamos en serio las transferencias de terceros y castigamos a quienes eluden los canales adecuados para enviar fondos.

¿Cuáles son los riesgos a los que se enfrenta cuando permite transferencias de terceros?

Permitir que las transferencias de terceros se realicen sin control deja su cuenta y sus fondos vulnerables a otras acciones que su contraparte pueda emprender. Estos son algunos de los riesgos que enfrenta cuando no ejecuta sus transacciones P2P de la manera correcta.

1. Eres vulnerable a las solicitudes de reembolso.

Suponga que no detecta la inconsistencia en las cuentas utilizadas para su transacción P2P. En ese caso, su contraparte podría usar eso como una escapatoria para aprovecharse de usted e intentar anular su transacción. Este escenario hace posible que su contraparte se salga con la suya tanto con la criptografía que envió como con el efectivo que usaron para pagarla o con el efectivo que recibió y la criptografía que envió.

2. Su cuenta bancaria es vulnerable a la congelación.

Los problemas con las transacciones P2P pueden ocurrir mucho después de que se complete la transacción errónea. Si no es su contraparte quien lo marca, su banco o plataforma de pago podrían actuar sobre estas inconsistencias y tener una razón para congelar su cuenta. En este escenario, es posible que no podamos ayudarlo porque permitió que ocurriera la inconsistencia.

3. Es posible que no reciba la criptografía o el efectivo necesarios para la transacción.

El problema más común al permitir inconsistencias debido a una transferencia de terceros es el riesgo inmediato de su transacción P2P. Lo fundamental que debe recordar aquí es que si no marca la inconsistencia para garantizar la finalización adecuada de su transacción, su contraparte la marcará primero para su ventaja. Si bien nuestro sistema de depósito en garantía y el servicio de atención al cliente pueden protegerlo de daños, ser negligente con los detalles de sus transacciones podría suponer más riesgos para usted en el futuro.

Conclusión

Una transferencia de terceros es solo uno de los riesgos a los que se enfrenta al realizar una transacción P2P. En Binance P2P, mantenemos una plataforma en la que se alienta a todos a enumerar detalles precisos de las cuentas que desean usar para transferencias de fondos. Con más de 200 métodos de pago locales y más de 60 monedas fiduciarias admitidas, todos deberían poder publicar los detalles correctos para sus transacciones y anuncios.

Además de un sistema de depósito en garantía que protege a los usuarios de problemas que pueden surgir con transacciones erróneas, el equipo de Binance P2P también informa proactivamente a sus usuarios sobre cómo mejorar la conciencia de seguridad a través de artículos como este. Para obtener más información sobre Binance P2P, en particular nuestros consejos de seguridad, le recomendamos que lea los siguientes artículos:

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